1. 信贷担保按照担保的运作方式分为单一担保和（ ）

A最高额担保

B反担保

C物的担保

D人的担保

答案：A

2. 公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为 ( )

A3个月以上

B6个月以上

C1年以上

D2年以上

答案：C

3. 若保证期间约定不明确，则保证期间为主债务届满之日开始起

A3年

B2年

C1年

D6个月

答案：B

4. 我国银行自( )开始对银行卡收取年费

A2004年

B205年

C2006年

D2008年

答案：B

5. 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人的查询、冻结、扣划，除非

A法律另有规定

B行政法规另有规定

C法律和行政法规另有规定

D中央银行另有规定

答案：A

6. 现阶段未纳入我国《证券法》监管框架内的证券形式是 ( )

A代销

B包销

C直销

D分销

答案：A

7. 对次级类贷款的贷款损失准备金的计提比例为 ( )

A1％

B2％

C25％

D50％

答案：C

8. 商业银行取得收益的主要途径是

A负债业务

B资产业务

C中间业务

D理财业务

答案：B

9. 目前，对于境外投资者进入中国证.券市场.境外投资者可以

A直接进入我国境内的A市，购买股票

B可以进入我国境内的B市，但须审批

C直接进入我国境内的B市购买B股，无须审批

D直接进入A市购买债券

答案：C

10. 下列关于债券受托管理人的说法，正确的是（）

A是我国特有的债券持有人的制度

B修改后的《证券法》规定了该制度

C为债券发行作担保的机构不可以担任受托管理人

D公司应当为债券持有人聘请债券受托管理人

答案：D

11. 赎回条款包括的要素不包含( )

A不赎回期

B赎回价格

C赎同条件

D赎回比率

答案：D

12. 根据我国《物权法》的相关规定，以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（ ）

A由当事人协商确定抵押

B由政府决定抵押

C不得设定抵押

D一并抵押

答案：D

13. 下列证券发行不适崩《证券法》的是

A本公司自销发行

B由开户银行代销发行

C由单个证券公司承销发行

D由承销团承销发行

答案：D

14. 下列关于证券机构的职权说法错误的是 ( )

A中国证监会自权查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等

B中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，不经仟何机构批准，可以直接限制被调查事件当事人的证券买卖.限制的期限不超过15个交易日

C中国证监会有权进人涉嫌违法行为发生场所调查取证

D中国证监会工作人员依法进行调查时，不得少于2人，并应当出示合法证件

答案：B

15. 银行与客户之间的法律关系是（）

A物权关系

B知识产权关系

C契约关系

D人身权关系

答案：C

16. 骗购外汇的行为属于 ( )

A逃汇

B套汇

C非法买卖外汇

D扰乱金融行为

答案：B

17. 对于境内企业到境外投资，我国实行 ( )

A项目审批制

B外汇审查制

C项目审批与外汇审查双审制

D以上都不正确

答案：C

18. 商业银行的下列业务中属于特别业务的是 ( )

A吸收公众存款

B发长期贷款

C办理国外结算

D发行金融债券

答案：D

19. 下列哪项财产可以不用登记就能使抵押权设立并生效 ( )

A土地

B土地使用权

C交通工具

D建筑物

答案：C

20. 以建筑物抵押的.该建筑物占用范围内的建设用地使用权

A不得设定抵押

B一并抵押

C由当事人约定

D由政府根据经济发展状况决定

答案：B

21. 我国公司债券上市交易的主要场所是（ ）

A银行间市场

B期货交易所

C证券交易所

D外汇交易中心

答案：C

22. “为储户保密”原则的含义是 ( )

A银行应当拒绝任何单位和个人的查询

B银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询

C银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询

D银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的仟何单位和个人的查询

答案：D

23. 申请上市发行可转换公司债券，要求其期限在1年以上，但不超过 ( )

A4年

B5年

C6年

D7年

答案：C

24. 配股失败是指控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的

A30％

B50％

C70％

D90％

答案：C

25. 同业拆借的特点不包括

A期限短

B无担保

C利润高

D利率较低

答案：C

26. 证券交易所的总经理由( )任免

A国务院

B全国人民代表大会

C经贸委

D中国证监会

答案：D

27. 法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（ ）

A监管法律关系

B契约关系

C担保关系

D投资关系

答案：B

28. 将银行账户分为个人账户与单位账户的依据是 ( )

A客户身份的属性

B资金结算方式的不同

C账户的功能属性

D资金的不同用途

答案：A

29. 下列不属于我国外债管理部门的是（）

A国家发展计划委员会

B财政部

C国家外汇管理局

D商务部

答案：D

30. 根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（）

A3000万元

B5000万元

C1亿元

D10亿元

答案：C

31. 关于商业银行分支机构的设立.下列说法不正确的是 ( )

A须经银行业监督管理机构批准

B须领取营业执照

C按照行政区划设立

D不具有法人资格

答案：C

32. 发行公司债券必须符合的条件是（ ）

A累计债券总额不超过公司净资产额的50％

B最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息

C有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元

D股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元

答案：C

33. 我国法律禁止设定抵押的财产有（ ）

A土地所有权

B房产

C汽车

D股票

答案：A

34. 在我国，国有独资公司发行债券不适用（ ）

A《中华人民共和国公司法》

B《中华人民共和国证券法》

C《企业债券管理条例》

D《股票发行与交易管理暂行条例》

答案：D

35. 下列关于账户实名制的说法正确的是（ ）

A个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对

B个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证

C我国单位不实行账户实名制

D我国金融机构尚未建立客户身份识别制度

答案：A

36. 股票发行人应当自中国证监会核准发行之日起，在( )内发行股票，超过此期限未发行的.核准文件失效

A30日

B60日

C90日

D6个月

答案：D

37. 发行股票属于( )的决议范围

A监事会

B董事会

C股东会或股东大会

D理事会

答案：C

38. 设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（ ）

A5000万元

B1亿元

C5亿元

D10亿元

答案：A

39. 负责对我国外汇储备进行专业化经营的是（ ）

A中国投资有限责任公司

B中国国际信托投资有限责任公司

C中国银行

D国家开发银行

答案：A

40. 举借短期国际商业贷款，由( )批准

A国家发改委

B财政部

C国家外汇管理局

D中国人民银行

答案：C

41. 公司债券和公司股票的相同点在于（ ）

A权利性质相同

B偿还期限相同

C风险相同

D都是筹资手段

答案：D

42. 一般认为，结算业务是一种( )

A委托代理关系

B债权债务关系

C保管合同关系

D以上说法都不对

答案：A

43. 根据《商业银行法》的规定，商业银行保证支付存款人的本金和利息是（）

A无条件的责任

B有条件的责任

C商业银行的主观承诺，没有法律约束力

D相对的责任

答案：A

44. 现阶段，我国《证券法》规定的证券不包括（）

A认股权证

B基金份额

C认沽权证

D金融债券

答案：D

45. 我国商业银行与信托业、证券业实行 ( )

A混业经营

B兼业经营

C分业经营

D综合经营

答案：C

46. 我国《商业银行法》第39条第l款第2项规定：贷款余额与存款余额的比例不得超过 ( )

A35％

B45％

C65％

D75％

答案：D

47. 中国投资有限责任公司的资本金为

A100亿人民币

B100亿美元

C2000亿人民币

D2000亿美元

答案：D

48. 申请上市发行可转换公司债券，要求其期限在

A1年至5年

B1年至6年

C3年至5年

D4年至8年

答案：B

49. 我国的可转换公司债券期限最长为（ ）

A3年

B4年

C5年

D6年

答案：D

50. 担保法规定的担保形式不包括（ ）

A抵押

B违约金

C保证

D质押

答案：B

51. 证券法的核心是 ( )

A3000万元

B5000万元

C1亿元

D2亿元

答案：B

52. 下列属于中国证监会所设发行审核委员会的组成人员的是

A中国证监会的专业人员和所聘请的外部有关专家

B律师事务所的有关人员

C资产评估机构的有关人员

D会计师事务所昀有关人员

答案：A

53. 企业事业单位可设( )基本账户

A1个

B2个

C3个

D任意

答案：A

54. 境外投资者购买我国A股股票·必须通过 ( )进行

AQFⅡ

BQDⅡ

C投资公司

D商业银行

答案：A

55. 外国公司债券属于 ( )

A外国货币

B外币支付凭证

C外币有价证券

D特别提款权

答案：C

56. 拟设分行的外国银行提出设立申请前1年年末总资产不少于( )亿美元

A100

B200

C300

D500

答案：B

57. 下列部门中，无权查询单位存款账户的部门是（ ）

A物价局

B外汇管理局

C工商行政管理局

D技术监督局

答案：D

58. 甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多出了2000元，甲应该（ ）

A将钱捐给慈善机构

B将钱交给单位

C如数交还银行

D不交给任何人

答案：C

59. 可转换公司债券自发行结束之日起( )个月后方可转换为公司股票

A1

B4

C2

D6

答案：D

60. 下列不是我国《外资银行管理条例》中对外商独资银行股东资格的特别规定的是 ( )

A唯一或者控股股东为商业银行

B唯一或者控股股东在中华人民共和国境内已经设立代表处1年以上

C唯一或者控股股东提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元

D资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定

答案：B

61. 下列哪一选项不属于《商业银行法》规定的关系人 ( )

A某商业银行的董事

B某商业银行行长的妻子

C某商业银行高管的老同学

D某商业银行监事投资的一家公司

答案：C

62. 在香港市场发行并上市的股票称为

AA股

BH股

CB股

DF股

答案：B

63. 公司债券是( )凭证，债券持有人享有对公司的还本付息请求权

A债务

B债权

C债务人

D债权人

答案：B

64. 我国外汇管理的职能部门是 ( )

A中国人民银行

B外交部

C国家外汇管理局及其分局

D财政部

答案：C

65. 下列可发行可转换公司债券的是

A股份有限公司

B国有独资公司

C有限责任公刊

D合伙企业

答案：A

66. 下列关于证券业协会的说法不正确的是 ( )

A是证券行业自律性管理组织

B有权对会员之间发生的证券业务纠纷进行仲裁

C有权对违法会员进行纪律处分

D具有法人资格

答案：B

67. 公开发行股票，向特定对象发行证券要累计超过( )人

A50

B100

C200

D500

答案：C

68. 确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（ ）

A《民法通则》

B《商业银行法》

C《贷款通则》

D《合同法》

答案：D

69. 从2007年8月起，境内机构经常项目下的外汇收入实行 ( )

A意愿结汇制

B强制结汇制

C限制结汇制

D批准结汇制

答案：A

70. 境内机构或个人以人民币为境外机构或来华外国人支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇的与式为 ( )

A直接套汇

B代支付套汇

C贸易套汇

D骗购外汇

答案：B

71. 下列不属于不良贷款的是 ( )

A关注类贷款

B次级类贷款

C可疑类贷款

D损失类贷款

答案：A

72. “为储户保密”原则的含义是（ ）

A银行应当拒绝任何单位和个人的查询

B银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询

C银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询

D银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询

答案：D

73. 下列行为符合商业银行法规定的是

A商业银行办理业务提供服务后收取手续费

B商业银行没有公告营业时间

C商业银行的工作人员在其他经济组织兼职

D商业银行工作人员徇私给朋友提供担保

答案：A

74. 可转换债券的回售实际上是一种

A债券

B物权

C买入期权

D卖出期权

答案：D

75. 商业银行资本充足率是指 ( )

A银行资本与经过风险加权后的银行资产之比

B银行资本与固定资产之比

C银行资本与净资产之比

D银行资本与流动性资产之比

答案：A

76. 商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起（ ）

A1个月

B3个月

C6个月

D9个月

答案：C

77. 证券公司代发行人发售股票，在承销期结束时.将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式为 ( )

A代销

B包销

C直销

D分销

答案：A

78. 公开发行可转换债券的公司，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不得低于 ( )

A8％

B7％

C6％

D5％

答案：C

79. 发行公司债券，累计证券余额不超过公司净资产额的

A10％

B20％

C40％

D50％

答案：C

80. 下列不属于传统套汇行为的是 ( )

A直接套汇

B代支付套汇

C贸易套汇

D骗购外汇

答案：D

81. 我国政府证券监管机构最早是1992年10月成立的( )，由它对全国证券业和证券市场进行统一的宏观管理

A国务院证券管理委员会

B中国证券协会

C证券交易所

D中国证监会

答案：A

82. 首次公开发行股票所募集的资金，原则上应用于( )

A购买、持有交易性金融资产

B购买可供出售的金融资产

C主营业务

D对外贷款

答案：C

83. 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起( )内办理销户手续，逾期视同自愿销户

A30日

B60日

C90日

D120日

答案：A

84. 外国公司债券属于

A外币有价证券

B外国货币

C外国股票

D外币支付凭证

答案：A

85. 外汇担保人为贸易型内资企业的，其净资产与总资产的比例原则上不得低于

A10％

B15％

C20%

D25％

答案：B

86. 设立商业银行，应首先领取

A经营金融业务许可证

B税务登记证

C企业法人营业执照

D经营外汇业务许可证

答案：A

87. 下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是（ ）

A人民法院

B检察院

C财政部

D税务部门

答案：C

88. 存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户当做（）

A专用存款账户

B基本存款账户

C一般存款账户

D临时账户

答案：A

89. 设立全国性商业银行的法定最低注册资本数额为人民币

A10亿元

B100亿元

C5000万元

D1亿元

答案：A

90. 债券到期前( )，发行人应按规定在证监会指定的信息披露报刊上公告债券兑付等有关事宜

A3口

B一周

C一个月

D二个月

答案：B

91. 在我国，下列关于外国银行分行的表述，正确的是 ( )

A它是总行在外国注册设立的外国银行的分支机构

B它是在我同注册设立的合资银行设立的分支机构

C它是跨国银行在我国设立的代表机构

D它是中外合资银行

答案：A

92. 股票发行申请未获核准的，自证监会作出不予核准决定之日起( )后，发行人可再次提出股票发行申请

A1个门

B6个月

C1 2个月

D24个月

答案：B

93. 可转换债券发源于19世纪的( )

A英国

B法国

C德国

D美国

答案：D

94. 募集说明书自最后签署之日起( )个月内有效

A2

B6

C12

D24

答案：B

95. 中国投资有限责任公司的法律性质是

A合伙企业

B中外合资公司

C中外合作企业

D国有独资公司

答案：D

96. 按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（）

A国家股和法人股

B人民币普通股和境内上市外资股

C普通股和优先股

D法人股和社会公众股

答案：C

97. 以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的 ( )

A10％

B20％

C30％

D35％

答案：D

98. 举借短期国际商业贷款，由国家外 汇管理局核定外债限额，实行 ( )

A余额管理

B投资总额管理

C注册资本管理

D以上都正确

答案：A

99. 国家规定人民币基本结算类业务实行

A政府定价

B政府指导价

C市场价

D联合定价

答案：B

100. 对于境内投资者到境外证券市场投资，实行

A合格境内机构投资者制度

B外汇审查制度

C项目审批制度

D双审查制度

答案：A